เมื่อวันที่ 14 พ.ย. พล.ต.ต.ทัศน์ภูมิ จารุปรัชญ์ ผบก.ปอศ. สั่งการ พ.ต.อ.เมฆพิศาล  ศรีภิรมย์ ผกก.5 บก.ปอศ. พ.ต.ต.บัญชา ช่วยรอดหมด สว.กก.5 บก.ปอศ. นำกำลังเข้าตรวจค้นบริษัท เพชร ทเว็นตี้ไนน์ จำกัด ตั้งอยู่ในพื้นที่ อ.เมือง จ.สมุทรปราการ ก่อนเชิญตัว นายนิพัทธ์ (สงวนนามสกุล) อายุ 35 ปี มาทำการแจ้งข้อกล่าวหา ในความผิดฐาน “ร่วมกันประกอบธุรกิจสินเชื่อโดยไม่ได้รับอนุญาต และ ร่วมกันเรียกเก็บดอกเบี้ยเกินกว่าอัตราที่กฎหมายกำหนด” พร้อมตรวจเครื่องคอมพิวเตอร์ จำนวน  2  เครื่อง 

หลังได้รับการร้องเรียนว่าบริษัทดังกล่าว มีพฤติกรรมลักลอบปล่อยเงินกู้โดยให้บริการในลักษณะรับจำนำไอคลาวด์ หรือ การใช้บัญชี iCloud เป็นหลักประกันในการกู้ยืมเงิน

โดยผู้ที่จะทำการกู้ยืมเงินจะต้องทำสัญญาผ่านระบบออนไลน์ ซึ่งทางบริษัทจะส่งลิงค์ให้กรอกข้อมูลส่วนตัว เบอร์โทรศัพท์ ที่อยู่ปัจจุบัน ที่ทำงาน หมายเลขบัญชีธนาคาร รวมไปถึงต้องถ่ายรูปใบหน้าถือบัตรประชาชน เก็บไว้เป็นหลักฐาน

นอกจากนี้ยังบังคับให้ลูกหนี้ทุกราย ใช้บัญชีไอคราวด์ของบริษัทผูกไว้กับโทรศัพท์ส่วนตัว เพื่อใช้สำหรับติดตามหาพิกัดของผู้กู้ ทำให้ง่ายต่อการติดตามทวงหนี้ โดยจะมีการควบคุมระยะไกลผ่านบัญชีไอคราวด์ หรือ ระบบ MDM (Mobile Device Management)

อีกทั้งผู้ที่จะกู้เงินจะต้องยอมจ่ายดอกเบี้ย ในอัตราร้อยละ 486.6 ต่อปี จนกว่าจะมีเงินต้นมาชำระคืน หากชำละดอกเบี้ยล่าช้า จะถูกปรับเงินวันละ 100 บาท และถ้าหากชำระล่าช้าเกิน 5 วัน เครื่องจะถูกล็อกทันที หากต้องการจะปลดล็อคก็จะต้องยอมจ่ายค่าปลดล็อตเพิ่มเติมอีกส่วนหนึ่ง

ทั้งนี้ที่ผ่านมามีผู้ติดต่อกู้เงินผ่านบริษัทดังกล่าวเป็นจำนวนมาก ตรวจสอบเส้นทางการเงินพบเงินหมุนเวียนในระบบกว่า 20 ล้านบาท

เมื่อทราบแน่ชัดถึงพฤติกรรมการกระทำผิด เจ้าหน้าที่จึงเร่งรวบรวมพยานหลักฐานขออำนาจศาลเข้าตรวจค้น สถานที่ตั้งบริษัทและสำนักงาน พร้อมเชิญตัว นายนิพัทธ์ เจ้าของบริษัท มาทำการสอบปากคำ

เบื้องต้น นายนิพัทธ์ ให้การรับสารภาพว่า ได้เปิดให้บริการรับจำนำไอคลาวด์จริง โดยเปิดให้บริการมาเป็นเวลาประมาณ 2 ปี เบื้องต้นจึงแจ้งข้อกล่าวหา ก่อนนำตัวส่งพนักงานสอบสวน กก.5 บก.ปอศ. ดำเนินการตามกฎหมายต่อไป